• Waarom zijn Financieel Inzicht gesprekken nodig?

    Roger Soons, Specialist Pensioen

Wat bespreken we tijdens een financieel inzicht gesprek?

Wij helpen werkgevers goede arbeidsvoorwaarden op het gebied van pensioen en arbeidsongeschiktheid te regelen. De wet verplicht werkgevers om hun medewerkers goed te informeren over deze regelingen.

Als er gebruik moet worden gemaakt van deze regelingen, ontstaan er bij medewerkers veel vragen. Informatie op websites van pensioenfondsen, verzekeraars en Premie Pensioen Instellingen (PPI’s) worden als onduidelijk ervaren. Om medewerkers meer duidelijkheid te kunnen geven, zijn wij vorig jaar gestart met Financieel Inzicht gesprekken. Doelstelling van deze gesprekken: eenvoudig, snel en duidelijk inzicht geven in de financiële gevolgen van arbeidsongeschiktheid en (eerder) met pensioen gaan. Met andere woorden, wij laten medewerkers de mogelijkheden zien om financieel fit te blijven.

Aanleidingen voor een financieel inzicht gesprek

De gesprekken die ik inmiddels heb mogen voeren zijn heel divers. De ene medewerker heeft een duidelijke boodschap: ‘ik wil zo snel mogelijk stoppen met werken’. De ander begint voorzichtiger, maar stelt de wensen bij zodra er meer inzicht komt in de financiële mogelijkheden.

De meeste wensen van werknemers zijn altijd gerelateerd aan het eerder stoppen met werken voor de pensioenleeftijd of minder gaan werken. Een greep uit de redenen die we hierover horen:

 

‘Ik heb onvoldoende tijd in het weekend om te herstellen van de inspanning tijdens de werkweek’

‘Werken met wisselende roosters wordt steeds zwaarder.’

‘Mijn partner is ouder, ik wil nu samen dingen kunnen ondernemen.’

Snel contact opnemen?
Bel 040 23 13 800

Eenvoudig, snel en duidelijk inzicht in de financiële gevolgen van arbeidsongeschiktheid en (eerder) met pensioen gaan.

wat bespreken we tijdens financieel inzicht gesprek?

Is bovenstaande herkenbaar? Een Financieel Inzicht gesprek laat zien hoe het netto inkomen zich ontwikkeld en welke mogelijkheden er zijn om het inkomen aan te vullen. De uitkomst van het Financieel Inzicht gesprek leg ik vast in een rapport. De ene medewerker heeft een buffer achter de hand om een eventueel tekort aan te vullen. Voor de ander is het rapport een reden om met de werkgever in gesprek te gaan over een eventuele aanvulling. En soms wordt een medewerker verrast dat financieel veel meer mogelijk is dan verwacht.

Maak een afspraak voor een financieel fit gesprek

Interesse in een financieel inzicht gesprek? Of wilt u als werkgever uw medewerkers ondersteunen om financieel fit te zijn of te blijven? Ook in onvoorziene situaties als langdurige arbeidsongeschiktheid, pensionering of overlijden van een partner? Of als zij eerder willen stoppen met werken of minder willen werken op latere leeftijd? Werkgevers kunnen dit financieel inzicht gesprek met onze adviseur faciliteren, maar een werknemer kan ook rechtstreeks contact met ons opnemen.

Meer informatie

Collectieve zorgverzekering aanbod 2022

Gezondheid en vitaliteit hebben ieders aandacht in de huidige omstandigheden. Dit geldt ook voor u als werkgever, want in veel bedrijven is het verzuim opgelopen. Met een collectieve zorgverzekering kunt u het verschil maken voor uw organisatie. En nu is het moment te bepalen wat er eind van het jaar te kiezen valt voor uw medewerkers.
Lees meer
Communicatie over de WIA verzekering

Medewerkers worden niet volledig geïnformeerd door de WIA verzekeraar

Als werkgever wilt u dat uw medewerkers op de hoogte zijn van de uitstekende secundaire arbeidsvoorwaarden die u voor hen heeft getroffen. Laat u dit aan de verzekeraar over?
Lees meer

Pensioencommunicatie tussen werkgever en werknemer

De meeste mensen beginnen niet met veel plezier aan het opbouwen van vermogen voor later. Mogelijkheden pensioen op te bouwen worden daarom niet optimaal benut door uw medewerkers. De werking van ons brein verklaart dit. Wat kunt u als werkgever en ik als pensioenadviseur hier aan doen? Hoe maken we pensioen de moeite waard?
Lees meer

Arbo

Verzuim gaat over mensen die ziek zijn. Voor u als werkgever gaat het verder dan dat. Wij helpen u bij het vinden van een goede balans tussen mens en organisatie in de aanpak van ziekteverzuim, met zicht op de wettelijke kaders.

Lees verder

Inkomen

U waarborgt de continuïteit van uw organisatie. Ook uw medewerkers verdienen bescherming tegen onverwachte inkomensverliezen door arbeidsongeschiktheid. Wij bieden onafhankelijk advies over inkomensverzekeringen.

Lees verder

Risk

Verandering is er altijd en overal, net zoals risico’s die impact hebben op uw bedrijfscontinuïteit en uw medewerkers. Als werkgever bent u zich hiervan bewust. Veranderingen brengen nieuwe uitdagingen en kansen, maar hieraan zijn ook risico’s verbonden.

Lees verder

Zorg

Wij begrijpen dat de keuze van uw medewerkers voor een goede zorgverzekering ook voor u van belang is. Een collectieve zorgverzekering en onze persoonlijke ondersteuning voor uw medewerkers biedt uitkomst.

Lees verder

Pensioen

Met een pensioenregeling zorgt u, niet alleen nu maar ook later, voor uw medewerkers. De complexe materie maken wij toegankelijk. Wij begeleiden u van de analyse van uw wensen naar de inrichting van de best passende regeling.

Lees verder

Financieel inzicht

U wilt financieel fitte medewerkers. Wij helpen door persoonlijke begeleiding waarin we letterlijk laten zien hoe bestaande regelingen werken en vooral hoe de medewerker daar zelf invloed op uit kan oefenen.

Lees verder